Details

<p>Über die Autoren 19</p> <p><b>Einführung</b><b> 21</b></p> <p>Über dieses Buch 21</p> <p>Konventionen in diesem Buch 22</p> <p>Was Sie nicht lesen müssen 22</p> <p>Törichte Annahmen über unsere Leser 23</p> <p>Wie dieses Buch aufgebaut ist 23</p> <p>Teil I: Das richtige Mindset: Nur wer denkt wie ein Millionär, kann auch einer werden 23</p> <p>Teil II: Weichenstellung für Ihren Weg zum Reichtum 24</p> <p>Teil III: Kalkulierbare Formen der Geldanlage: wo Ihr Geld am besten für Sie arbeitet 25</p> <p>Teil IV: Ihr Weg zum Reichtum: So investieren Sie erfolgreich in Aktien und Co 26</p> <p>Teil V: Das Beste aus beiden Welten – unsere Reichmach-Strategie 27</p> <p>Teil VI: Der Top-Ten- Teil  27</p> <p>Symbole, die wir in diesem Buch verwendet haben 27</p> <p>Wie es weitergeht 28</p> <p><b>Teil I: Das richtige Mindset: Nur wer denkt wie ein Millionär, kann auch einer werden</b><b> 29</b></p> <p><b>Kapitel 1 Viele Wege führen zum Reichtum</b> <b>31</b></p> <p>Zufallswege: Lotto, Toto, Rennquintett und andere Glücksspiele 32</p> <p>Lotto: sehr geringe Chancen auf den Höchstgewinn 32</p> <p>Roulette: Die Bank gewinnt immer 33</p> <p>Kartenspiele: etwas für Könner 33</p> <p>Fluchtwege: Auswandern 34</p> <p>Gründe für die Auswanderung 34</p> <p>Die Top-Ten- Auswanderziele der Deutschen 35</p> <p>Motivation zum Auswandern 36</p> <p>Bei diesen Deutschen hat es geklappt: ausgewandert und reich geworden 37</p> <p>Für Risikofreudige: Existenzgründung 38</p> <p>Wichtig: eine gute Vorbereitung 39</p> <p>Businessplan – eine Pflichtaufgabe 39</p> <p>Unverzichtbar: gute Beratung 40</p> <p>Kostenlos: Informationen rund um das Thema Existenzgründung 41</p> <p>Rückläufig: Zahl der Existenzgründer in Deutschland 41</p> <p>Kalkulierbare Wege: Geldanlage 42</p> <p>Bargeld auf dem Girokonto 43</p> <p>Das klassische Sparbuch 44</p> <p>Renten-und Kapitallebensversicherungen 45</p> <p>Bausparverträge 45</p> <p>Immobilien als Geldanlage 47</p> <p>Investmentfonds 49</p> <p>Riester-Rente  51</p> <p>Tagesgeld, Festgeld, Termingeld 53</p> <p>Aktien 54</p> <p>Festverzinsliche Wertpapiere 57</p> <p><b>Kapitel 2: Nehmen Sie Ihr Schicksal selbst in die Hand</b> <b>59</b></p> <p>Die Reichtumsstudie verrät: So stehen wir Deutschen zum Reichtum 60</p> <p>Reichtumsstudie mit interessanten Ergebnissen 61</p> <p>Entwickeln Sie eine Macher-Mentalität 62</p> <p>Risikoanalyse: Lernen Sie, Risiken zu bewerten 63</p> <p>Allgemeine Tipps zur Risikoeinschätzung 63</p> <p>Die SWOT-Analyse: Risiko-und Chanceneinschätzung bei Gründungsvorhaben 65</p> <p>Das magische Dreieck – Risiken und Chancen bei der Geldanlage 66</p> <p>Erfolgreiche Investments bringen Glück und Zufriedenheit 68</p> <p><b>Kapitel 3: Denken Sie groß – von den Reichsten lernen</b> <b>69</b></p> <p>Reichenranking: die Forbes-Liste der Milliardäre 69</p> <p>Gründer dominieren die Top Ten 70</p> <p>Die zehn reichsten Deutschen in der Forbes-Liste 70</p> <p>Nur wer denkt wie ein Reicher, kann auch reich werden 72</p> <p>Jedes Problem ist auch eine Chance – aus Fehlern lernen 73</p> <p>Gute Vorbereitung als Basis des Erfolgs 75</p> <p>Tipps zur Vorbereitung einer Auswanderung 75</p> <p>Tipps zur effektiven Vorbereitung einer Existenzgründung 76</p> <p>Reiche Menschen als Vorbild nehmen 79</p> <p>In diese Bereiche investieren die Superreichen 79</p> <p>Aktien kaufen, wenn Insider zuschlagen 79</p> <p>Oder kopieren Sie einfach die Strategien der Superreichen 81</p> <p><b>Teil II: Weichenstellung für Ihren Weg zum Reichtum</b><b> 83</b></p> <p><b>Kapitel 4: Überblick über Ihre persönliche Vermögenssituation</b> <b>85</b></p> <p>Das Haushaltsbuch – oder: wie Sie Ihre Finanzen in den Griff bekommen 86</p> <p>Diese Spielregeln sollten Sie beachten 86</p> <p>Schritt 1: Einnahmen zusammenstellen 87</p> <p>Schritt 2: Ausgaben gegenüberstellen 88</p> <p>Schritt 3: Saldo ermitteln 89</p> <p>Unser Tipp: Nutzen Sie kostenlose Haushaltsbuch-Vorlagen oder –Apps 90</p> <p><b>Kapitel 5: Einsparpotenziale entdecken, Einnahmen optimieren</b> <b>91</b></p> <p>Ausgaben, auf die Sie gut und gerne verzichten können 91</p> <p>Minimieren Sie Ihre Steuerlast  92</p> <p>Versicherungs-Check: was Sie brauchen – und was nicht 95</p> <p>Energiekosten: wie Sie die steigenden Energiekosten in den Griff kriegen 96</p> <p>Anschaffungen »auf Pump« vermeiden 98</p> <p>So können Sie Ihre Einnahmen steigern 99</p> <p>Nutzen Sie die zahlreichen Fördertöpfe 99</p> <p>Gehaltsverhandlungen: Sprechen Sie mit Ihrem Chef 101</p> <p>Wie Sie mit Nebeneinkünften Ihr Gehalt aufstocken können 104</p> <p><b>Kapitel 6: Feintuning am eigenen Ego 107</b></p> <p>So steigern Sie Ihr Selbstwertgefühl 107</p> <p>Acht Tipps, wie Sie Ihr Selbstbewusstsein stärken 108</p> <p>Machen Sie sich schlau(er) – bilden Sie sich weiter 111</p> <p>Verkaufen (auch sich selbst) gehört zum Geschäft 113</p> <p>Zehn Tipps, mit denen Sie sich im Beruf gut verkaufen 113</p> <p>Karriereplanung: Definieren Sie Ziele 115</p> <p>Ermitteln Sie Ihren beruflichen Status quo 115</p> <p>Legen Sie Ihre Karriereziele fest 116</p> <p>Ziehen Sie Ihre Schlüsse und werden Sie aktiv 117</p> <p><b>Teil III: Kalkulierbare Formen der Geldanlage: wo Ihr Geld am besten für Sie arbeitet</b><b> 119</b></p> <p><b>Kapitel 7: Betongold: Immobilien als Geldanlage</b> <b>121</b></p> <p>Darum lohnt sich ein Investment in Immobilien 121</p> <p>Massiver Preisanstieg bei Immobilien 122</p> <p>Immobilieninvestments für den kleinen Geldbeutel 123</p> <p>Aktien von Wohnungsbaugesellschaften 123</p> <p>Aktien von Real Estate Investment Trusts (REITs) 124</p> <p>Offene/geschlossene Immobilienfonds 126</p> <p>Immobilien-Crowdinvestments 127</p> <p>Immobilien als Geldanlage für Gutbetuchte 129</p> <p>Eine Investition in Immobilien muss gut vorbereitet sein 129</p> <p><b>Kapitel 8: Rohstoffinvestments: wie Sie in Aluminium, Weizen und Zink investieren</b> <b>133</b></p> <p>Der Rohstoffhandel: von Aluminium bis Zink 134</p> <p>Warenterminbörsen: Hier werden Rohstoffe gehandelt 135</p> <p>So investieren Sie in Rohstoffe 136</p> <p>Rohstoff-Futures: eher etwas für erfahrene Investoren 137</p> <p>Rohstoff-Fonds, ETFs, ETCs: auch für Anfänger geeignet 138</p> <p>Die Wertentwicklung auf den Rohstoffmärkten 141</p> <p><b>Kapitel 9: Was es sonst noch so gibt: alternative Anlageformen 143</b></p> <p>Neue Anlageformen: Kryptowährungen und Crowdinvesting 143</p> <p>Kryptowährungen – mehr als nur Bitcoins 143</p> <p>Crowdinvesting – Investieren im Schwarm 151</p> <p>Geldanlage in Sachwerten – Klunker, Kunst und Krempel 154</p> <p><b>Teil IV: Ihr Weg zum Reichtum: So investieren Sie erfolgreich in Aktien und Co.</b><b> 157</b></p> <p><b>Kapitel 10: Das Rüstzeug für Ihren Börsenerfolg</b> <b>159</b></p> <p>Trauen Sie sich! Die Börse ist kein Casino 159</p> <p>Orientieren Sie sich an den Strategien der großen Börsengurus 160</p> <p>Historischer DAX-Verlauf: Langfristig geht es immer bergauf 161</p> <p>Der erste Schritt: den richtigen Broker finden 162</p> <p>Diese Wertpapiere können Sie über einen Broker handeln 164</p> <p>So eröffnen Sie ein Depotkonto 165</p> <p>Anmeldung in Ihrer Bankfiliale 165</p> <p>Online-Anmeldung 166</p> <p>Wertpapierdepots sind gut abgesichert 167</p> <p>Welche Rolle die Steuer spielt 168</p> <p>Die Kapitalertragsteuer 168</p> <p>Altbestände sind steuerfrei 170</p> <p>Freistellungsauftrag stellen 170</p> <p>Geringverdiener: Nichtveranlagungs-Bescheinigung beantragen 170</p> <p>Besonderheit: ausländische Kapitalerträge 170</p> <p><b>Kapitel 11: Die Basics des Aktienhandels</b> <b>171</b></p> <p>So kaufen und verkaufen Sie Aktien und Fonds 171</p> <p>Bevor es richtig losgeht: Verrechnungskonto füttern 171</p> <p>Wichtig: keine übereilten Käufe und Verkäufe 172</p> <p>Vor dem Kauf: Geschäftsberichte und Fundamentalzahlen prüfen 172</p> <p>Kaufen und Verkaufen vor Ort im Beratungsgespräch 173</p> <p>Kaufen und Verkaufen über ein Online-Depot 173</p> <p>Wie Sie den richtigen Börsenplatz finden 176</p> <p>Regionalbörsen 177</p> <p>Deutsche Börsen-und Handelsplätze: Vor-und Nachteile 178</p> <p>Diese Orderzusätze sollten Sie kennen 182</p> <p>Billigst-/ Bestens-Order (oder auch: Market-Order) 184</p> <p>Limit-Order 184</p> <p>Start-Buy- / Stop-Loss- Order ohne Limit 185</p> <p>Start-Buy- / Stop-Loss- Order mit Limit 186</p> <p>Dynamische Start-Buy- Order und dynamische Stop- Loss- Order 187</p> <p>Kombilimit (OCO) 189</p> <p>Was es sonst noch gibt 190</p> <p>Gültigkeit 191</p> <p><b>Kapitel 12: Fundamentalanalyse: Eine Zahl sagt mehr als tausend Worte</b> <b>193</b></p> <p>Das Kurs-Gewinn- Verhältnis (KGV): die bekannteste, aber auch oft überschätzte Kennzahl 194</p> <p>KGV als Kennzahl (zu Recht) nicht unumstritten 194</p> <p>Das Kurs-Cashflow- Verhältnis (KCV) 195</p> <p>Price-Earnings- to- Growth- Ratio (PEG) 196</p> <p>Das Kurs-Umsatz- Verhältnis (KUV) 197</p> <p>Das Kurs-Buchwert- Verhältnis (KBV) 197</p> <p>Die Dividendenrendite 198</p> <p>Die Kapitalstruktur und die Eigenkapitalquote 199</p> <p>Der Geschäftsbericht 200</p> <p>Aktiv-und Passivseite einer Bilanz 200</p> <p>Ein detaillierter Blick auf die beiden Seiten einer Bilanz 201</p> <p>Berechnung und Bedeutung von EBIT und EBITDA 202</p> <p>EBIT: Gewinn vor Zinsen und Steuern 202</p> <p>EBITDA: Gewinn vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen 202</p> <p><b>Kapitel 13: Technische Analyse – der Markt im Fokus</b> <b>205</b></p> <p>Die Grundprinzipien der Technischen Analyse 206</p> <p>Im Börsenkurs ist alles drin 206</p> <p>Aktienkurse bewegen sich in Trends 207</p> <p>Die Geschichte wiederholt sich 207</p> <p>Der Chart – die Fieberkurve des Marktes 207</p> <p>Der Linien-Chart: sehr puristisch 208</p> <p>Der Balken-Chart: Darf’s etwas mehr Information sein? 209</p> <p>Der Candlestick-Chart: bildhafte japanische Kerzen 209</p> <p>Weitere Chart-Arten 211</p> <p>Lineare und logarithmische Charts 212</p> <p>Der zentrale Begriff der Technischen Analyse: der Trend 214</p> <p>Die Indizes diskontieren alles 215</p> <p>Im Markt gibt es drei Trends 215</p> <p>Primärtrends haben drei Phasen 216</p> <p>Indizes müssen sich bestätigen 216</p> <p>Das Volumen muss den Trend bestätigen 216</p> <p>Ein Trend gilt bis zur definitiven Umkehr 217</p> <p>Wie Sie den Trend bestimmen 217</p> <p>Mit Stift und Lineal: Trendlinien 217</p> <p>Das Prinzip von Unterstützung und Widerstand 219</p> <p>Gleitende Durchschnitte glätten die Kursentwicklung 220</p> <p>Die wichtigsten Trendindikatoren 223</p> <p>Trendumkehr-und Fortsetzungsformationen 227</p> <p>Trendumkehrformationen 229</p> <p>Trendfortsetzungsformationen 231</p> <p>Candlestick-Formationen  233</p> <p>Aktienmarkt-Indikatoren: Achten Sie auf die Gesundheit des Marktes 236</p> <p><b>Kapitel 14: Psychologie: eine zentrale Hürde auf dem Weg zum Erfolg</b> <b>241</b></p> <p>Menschen entscheiden oft nicht rational 241</p> <p>Die Erkenntnisse der Behavioral Finance 242</p> <p>Anleger orientieren sich am Einstandspreis 243</p> <p>Anleger nehmen Verluste stärker wahr 243</p> <p>»Gewinne laufen lassen, Verluste begrenzen« – oder doch eher umgekehrt? 244</p> <p>Anleger überschätzen sich 245</p> <p>Der Ankereffekt beeinflusst unsere Entscheidungen 245</p> <p>Das Herdenverhalten – Anleger laufen dem Markt hinterher 246</p> <p>Der Survivorship Bias 247</p> <p>Anleger unterschätzen Risiken 247</p> <p>Selektive Wahrnehmung 247</p> <p>Wie Sie die Psychofallen umgehen 248</p> <p>Hören Sie auf die Signale des Marktes 249</p> <p>Wie Sie die Fehler anderer Anleger zu Ihrem eigenen Vorteil nutzen 249</p> <p>Mit einem mechanischen Handelssystem zum Börsenerfolg 250</p> <p><b>Kapitel 15: Systematisch handeln: verschiedene Investmentstrategien</b> <b>253</b></p> <p>Die Wachstums-oder Growth-Strategie  254</p> <p>Die Fundamental-oder Value-Strategie 256</p> <p>Value-Investing: von der Zigarrenstummel-Strategie zum Burggraben-Ansatz 256</p> <p>Die Dividendenstrategie 258</p> <p>Besonders interessant: die Dividenden-Aristokraten 260</p> <p>Dogs of the Dow – die wohl bekannteste Dividendenstrategie 260</p> <p>Die antizyklische Strategie 261</p> <p>Das Ei des Kostolany – ein antizyklischer Ansatz 262</p> <p>Relative-Stärke- Ansätze: Gewinner-Aktien bleiben Gewinner-Aktien 263</p> <p>Der Momentum-Effekt funktioniert seit über 200 Jahren 263</p> <p>Keine Raketenwissenschaft: das Momentum berechnen 264</p> <p>Doppelt hält besser: zwei Arten von Momentum 264</p> <p>Weitere Relative-Stärke- Ansätze  265</p> <p>Momentum-Strategien schlagen den Markt 265</p> <p>Überdurchschnittliche Performance unterliegt hohen Schwankungen 267</p> <p><b>Teil V: Das Beste aus beiden Welten – unsere Reichmach-Strategie</b><b> 269</b></p> <p><b>Kapitel 16: Fundi oder Techno? Warum nicht beides?!</b> 271</p> <p>Treffen Sie eine Vorauswahl mithilfe fundamentaler Kriterien 271</p> <p>Nutzen Sie die Technische Analyse für die Aktienauswahl 273</p> <p>Setzen Sie systematisch auf die trendstärksten Aktien 273</p> <p>Beispiele für kombinierte Handelsstrategien 274</p> <p><b>Kapitel 17: Was Sie vor Ihrem Handelsstart wissen sollten</b> 279</p> <p>Schritt für Schritt zur richtigen Strategie 279</p> <p>Der richtige Mittelweg zwischen Streuung und Konzentration 280</p> <p>Systematisches und unsystematisches Risiko 281</p> <p>Den Markt können Sie nicht kontrollieren – Ihr Risiko schon 282</p> <p>Handeln Sie mit der Wahrscheinlichkeit 282</p> <p>Kontrollieren Sie Ihr Risiko 282</p> <p>Der Schlüssel zum Erfolg: Risiko-und Money-Management 283</p> <p>Wie Sie Risiken identifizieren – und kontrollieren 283</p> <p>Money-Management – die Frage nach dem Wieviel 285</p> <p>Backtesting schafft Vertrauen in eine Strategie 286</p> <p>Testen Sie, ob Ihre Strategie funktioniert 286</p> <p>Darauf sollten Sie bei Backtests achten 287</p> <p>Folgen Sie einer Strategie und setzen Sie sie konsequent um 288</p> <p><b>Kapitel 18: Unser strategischer Ansatz – Ihre Reichmach-Strategie</b> <b>289</b></p> <p>Teil 1 Ihrer Reichmach-Strategie: Investieren Sie nach fundamentalen Kriterien 290</p> <p>Kriterium Nummer 1: Kurs-Umsatz- Verhältnis unter zehn 291</p> <p>Kriterium Nummer 2: durchschnittliches Gewinnwachstum der vergangenen fünf Jahre mindestens 10 Prozent 291</p> <p>Kriterium Nummer 3: Eigenkapitalquote über 42 Prozent 291</p> <p>Kriterium Nummer 4: Shareholder Yield bei mindestens 2,5 Prozent 292</p> <p>Kriterium Nummer 5: EBIT-Marge von mindestens 15 Prozent 294</p> <p>Beta als Filter für die Top-Ten- Auswahl  294</p> <p>Einmal im Monat anpassen 295</p> <p>Fallbeispiel: Berkshire Hathaway 295</p> <p>Teil 2 Ihrer Reichmach-Strategie: Investieren Sie in die stärksten Momentum-Aktien  297</p> <p>Mit einem Trendfilter zur richtigen Zeit investieren 299</p> <p>Die Positionsgröße – die Frage nach dem Wieviel 300</p> <p>Was Sie von unserer Reichmach-Strategie erwarten können 301</p> <p>Teil 1: Fundamentaler Ansatz bringt 16,8 Prozent jährliche Rendite 301</p> <p>Teil 2: Momentum-Ansatz bringt 24,9 Prozent jährliche Rendite 303</p> <p><b>Teil VI: Der Top-Ten- Teil</b><b> 307</b></p> <p><b>Kapitel 19: Die zehn größten Börsenlegenden</b> <b>309</b></p> <p>Warren Buffett – der wohl bekannteste Börsenguru 309</p> <p>Charlie Munger – der kongeniale Partner von Buffett 310</p> <p>Benjamin Graham – der Vater des Value-Investing  311</p> <p>Sir John Templeton – der geadelte Investor 312</p> <p>Peter Lynch – der erfolgreiche Fondsmanager 313</p> <p>Jim Rogers – der Indiana Jones der Wall Street 314</p> <p>George Soros – der Zockerkönig 315</p> <p>André Kostolany – der Wanderprediger der Börse 316</p> <p>Carl Icahn – der aktivistische Investor 317</p> <p>Charles Henry Dow – der Vater der Technischen Analyse 318</p> <p><b>Kapitel 20: Zehn Tipps für Ihren Erfolg an der Börse 321</b></p> <p>Nehmen Sie sich Zeit für Ihre Investments 321</p> <p>Schwimmen Sie gegen den Strom 322</p> <p>Investieren Sie nur Geld, das Sie übrig haben 324</p> <p>Rücklagen bilden 324</p> <p>Keine kreditfinanzierten Investments tätigen 324</p> <p>Streuen Sie das Risiko 326</p> <p>Investieren Sie nicht in Dinge, von denen Sie nichts verstehen 327</p> <p>Kaufen Sie keine Aktien von Hightech-Start- ups 327</p> <p>Suchen Sie in Ihrem Umfeld nach Investitionsmöglichkeiten 328</p> <p>Ganz oder gar nicht 329</p> <p>Seien Sie geduldig mit Ihren Investments 330</p> <p>Überprüfen Sie Ihre Investments regelmäßig 331</p> <p>Lernen Sie aus Ihren Fehlern 332</p> <p>Andere lohnenswerte Investments 333</p> <p><b>Kapitel 21: Zehn nützliche Internetseiten für Ihren Investmenterfolg</b> <b>335</b></p> <p>Unternehmensnachrichten 335</p> <p>Aktienkurse 336</p> <p>Fundamentalkennzahlen 336</p> <p>Chartanalyse 336</p> <p>Online-Broker/- Depots 337</p> <p>Rohstoffhandel 337</p> <p>Fonds 337</p> <p>Übernahmen beziehungsweise M&A (Mergers & Acquisitions) 338</p> <p>Musterdepots 338</p> <p>Börsenlexika 338</p> <p>Abbildungsverzeichnis 339</p> <p>Stichwortverzeichnis 343</p>

Michael Kelnberger, Tobias Schöneich und Heinz Vinkelau sind selbstständige Finanzjournalisten, Chefredakteure verschiedener Börsendienste, Berater sowie Buchautoren und vor allem eines: Experten in den Bereichen Investment und Aktien.

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