Details

Immobilienkauf für Dummies


Immobilienkauf für Dummies


Für Dummies 2. überarbeitete und aktualisierte Auflage

von: Stefanie Sammet, Stefan Schwartz

17,99 €

Verlag: Wiley-VCH
Format: EPUB
Veröffentl.: 17.12.2015
ISBN/EAN: 9783527699704
Sprache: deutsch
Anzahl Seiten: 332

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Beschreibungen

Der Traum von den eigenen vier Wanden - dieses Buch kann Ihnen helfen, ihn zu verwirklichen! Steffi Sammet und Stefan Schwartz begleiten Sie von der Suche nach der geeigneten Immobilie fur Eigennutzung, Vermietung oder als Feriendomizil uber die Finanzierung bis hin zum Vertragsabschluss. Mit handfesten Tipps unterstutzen sie Sie beim Kassensturz und dem Zusammenstellen aller anfallenden Kosten und geben Ihnen wertvolle Hilfestellung fur die Vertragsverhandlung und den Umgang mit dem Makler, Notar oder Kreditgeber.
Über die Autoren 7 Einführung 19 Über dieses Buch 20 Konventionen in diesem Buch 20 Was Sie nicht lesen müssen 20 Törichte Annahmen über den Leser 20 Wie dieses Buch aufgebaut ist 21 Teil I: Auf in die eigenen vier Wände 21 Teil II: Das Traumobjekt finden und prüfen 21 Teil III: Finanzieren: Jetzt geht es um die Kohle 22 Teil IV: Kaufen: Endlich meins! 22 Teil V: Vermieten: Die Immobilie als Kapitalanlage 22 Teil VI: Vermieten und Urlauben: Ein Domizil in den Bergen oder am Meer 22 Teil VII: Der Top-Ten-Teil 22 Symbole, die in diesem Buch verwendet werden 23 Wie es weitergeht 23 Teil I Auf in die eigenen vier Wände 25 Kapitel 1 Vom Traum bis zum Einzug: der Weg in die eigene Immobilie 27 Ich kaufe mir dann mal was Eigenes 28 Wann sich der Kauf einer Immobilie lohnt 28 Die Phase der Entscheidung 28 Bauen, bauen lassen oder doch lieber einen Altbau erwerben? 29 Orientierungshilfen – Internet-Plattformen, Nachbarn, Immobilienexperten 29 Warum Sie Ihre Wunschimmobilie unbedingt von allen Seiten prüfen müssen 30 Pokern um den Preis – die richtige Verhandlungsstrategie 30 Alles rund um die Finanzierung der eigenen vier Wände 31 Eine Immobilie kostet – Tag für Tag 31 Was Kosten spart – Dämmung, Heizung, Strom 31 Bausparer, Versicherungen, Staat – es gibt noch mehr Geldgeber 33 Der Vertrag aller Verträge 33 Jede Menge Papier – der Kauf- beziehungsweise Bauvertrag 34 Schritt für Schritt zum Eigentum 34 Die Immobilie als Kapitalanlage 35 Die Finanzen – das Plus gegenüber dem Fiskus 35 Die Basis – der Mietvertrag 36 Die Immobilie als Feriendomizil 36 Akribische Recherche – wann sich der Kauf eines Feriendomizils lohnt 37 Ein Ferienhaus kostet Geld und Zeit – was Sie beachten müssen 37 Große Pläne – viele Herausforderungen 37 Drum prüfe, wer sich länger bindet 38 Fiese Fallen 38 Kapitel 2 Warum sich der Kauf einer Immobilie lohnt 39 Der Run auf die Ballungsräume 39 Mieterland Deutschland 40 Mieten oder tilgen? 42 Was für die Immobilie spricht 43 Was gegen eine eigene Immobilie spricht 45 Endlich meins – der unschätzbare Vorteil einer Immobilie 46 Teil II Recherchieren: Das Traumobjekt finden und prüfen 47 Kapitel 3 Welche Immobilie hätten Sie denn gern? 49 Die Grundsatzfrage: Haus oder Wohnung? 49 Und noch eine Grundsatzfrage: Neu oder alt? 51 Die dritte entscheidende Frage: Bauen oder bauen lassen? 54 Der Künstler am Haus – der Architekt 55 Weniger Stress, weniger Individualität – bauen mit Bauträgern 58 Das Beste aus zwei Welten – der Generalunternehmer 63 Hausbau von der Stange – das Fertighaus 64 Auf einen Blick: Was spricht für welche Form des Bauens? 65 Kapitel 4 Wie Sie die richtige Immobilie finden 67 Hunderttausende Immobilien warten auf Sie 67 Der Fundort Nummer eins – das Internet 67 Schwarz auf weiß – Anzeigen in Zeitungen 68 Selbst inserieren 69 Das Schwarze Brett – Aushänge bei Banken und Maklern 69 Suchen Sie selbst Ihre Traumimmobilie 69 Ständig kommunizieren – der Kontakt zu Multiplikatoren 69 Selbstständig recherchieren – fragen kostet nichts 70 Begrenzt plakatieren – trommeln schadet nichts 71 Ersteigern Sie das Haus Ihrer Wahl 71 Der erste Schritt – Recherche 72 Der zweite Schritt – persönliche Begutachtung 72 Der dritte Schritt – das Gespräch mit der Bank 73 Der entscheidende Schritt – die Versteigerung 73 Der Makler – ungeliebt, aber oft unverzichtbar 74 Alles Verhandlungssache 75 Makler haben das Recht auf eine faire Bezahlung 76 Was Makler leisten können – und sollten 77 Was der Vertrag mit einem Makler beinhalten sollte 78 Kapitel 5 Auf Herz und Nieren prüfen 79 Die Lage 79 Stadt oder Land? 80 Zentrum oder Peripherie? 80 Wie Sie die richtige Lage für Ihr Traumhaus finden 80 Der unverzichtbare Blick ins Grundbuch 81 Kein Kauf ohne Besuch beim Nachbarn 84 Der Blick von außen 84 Der Blick von innen 85 Die unvermeidlichen Fleißaufgaben: Prüfen Sie Bebauungsplan und etwaige Infrastrukturprojekte 86 Die Pläne der Städte und Gemeinden – der Bebauungsplan 87 Brücke, Bundesstraße, Biotop – Infrastrukturprojekte und ihre Folgen 89 Besonderheit bei Wohnungen: die Eigentümerversammlungen 90 Der wichtige Rat vom Gutachter: Lassen Sie Experten das Objekt checken 92 Kapitel 6 Präsentieren, präparieren, parieren: der Poker um den Preis! 95 Wertvolle Verhandlungsstrategien für den Immobilienkauf 95 Pokern um den Preis 96 Zocken mit der Zeit 98 Geld sparen – Makler ausspielen 99 Konkurrenz um das Objekt berücksichtigen 102 Teil III Finanzieren: Jetzt geht es um die Kohle 103 Kapitel 7 So viel Haus können Sie sich leisten 105 Kassensturz auf dem Konto 105 Mein Budget, meine Vorsorge – was Sie nicht für die Immobilie ausgeben dürfen 109 Das Leben nach dem Beruf – die Altersvorsorge 109 Krank für den Rest des Lebens – die Berufsunfähigkeit 111 Eine Versicherung für Ihre Familie 114 Do it yourself – die Muskelhypothek 114 Umfangreiche Recherche – üppiges Sparpotenzial 114 Geschickte Hände – hilfreiches Detailwissen 118 Hobby ade! Der Faktor Zeit 119 Ein professioneller Coach hilft 121 Wie sage ich es meiner Bank? 122 Bloß kein Sturz vom Dach! Warum eine Unfallpolice nötig ist 123 Kapitel 8 Wer Ihnen das ganze Geld gibt: die Bank 125 Die Bank und ihre Konditionen 125 Die Bonität – kann ich oder kann ich nicht? 126 Die Schufa – Schattenkönigin im Finanzreich 127 Der Eigenanteil: Je mehr Startguthaben, desto besser 128 Was Banken alles anbieten und wann welches Produkt sinnvoll ist 129 Alle Jahre wieder – das Annuitätendarlehen 130 Volle Konzentration auf die Schulden – das Tilgungsdarlehen 132 Alles auf einmal – das endfällige Darlehen 133 5 Jahre, 10 Jahre, 15 Jahre – das Lottospiel mit den Zinssätzen 133 Nix ist fix – was für und gegen einen variablen Zinssatz spricht 136 Die Extra-Rate – warum die Sondertilgung so wertvoll ist 137 Vergleichen und Verhandeln spart ein paar Tausender 139 Was die Bank so alles außer Geld bekommt – und was Sie geben sollten 141 Die Grundschuld 142 Die Risikolebensversicherung 143 Die Sicherungsabtretung 144 Das Garantieversprechen 144 Die Bürgschaft 145 Viele Optionen – begrenzter Spielraum 146 Banker scherzen nicht – welche Rechte und Pflichten sich aus dem Geschäft mit der Bank ergeben 146 30 Jahre – die gleiche Immobilie in einer anderen Welt 147 Kapitel 9 Wer Ihnen sonst noch Geld gibt 151 Der Bausparvertrag – eine Besonderheit mit vielen Vorteilen 151 Wie funktioniert das Bausparprinzip? 152 Für wen lohnt sich das Bausparprinzip? 157 Wie Lebensversicherungen zur Hausfinanzierung dienen 164 So hilft Ihnen der Staat beim Kauf einer Immobilie 166 Zinsgünstige Kredite von der KfW 166 Wenn der Bürgermeister bei der Hausfinanzierung mithilft 171 Ein Zuschuss und Amen – Geld vom Pfarrer für die eigene Immobilie 172 Wohn-Riester als Finanzhilfe 175 Tante Frieda oder der Segen einer wohlhabenden Familie 179 Kapitel 10 Was Sie alles bezahlen müssen 181 Der große Batzen – der Kaufpreis 181 Die lästigen Zusätze – die Kaufnebenkosten 182 Die Grunderwerbsteuer 183 Die Notar- und Gerichtsgebühren 183 Die Maklergebühren 183 Die Kaufnebenkosten auf einen Blick 184 Die unvermeidliche Gebühr – die Grunderwerbsteuer 184 Die Extra-Portion – die Renovierung bei Gebrauchtimmobilien 188 Die Folgekosten – eine Immobilie kostet Tag für Tag 190 Die kommunalen Gebühren 190 Die Grundsteuer 193 Die Versicherungen 195 Die Energiekosten 197 Die alltäglichen Kosten für eine Immobilie auf einen Blick 199 Die Rücklagen für größere Reparaturen 199 Die Rücklagen für den Worst Case – was tun bei Jobverlust und längerer Krankheit? 201 Weniger Ausgaben: Wie Sie die Folgekosten reduzieren 203 Energiesparmöglichkeiten für Ihre Immobilie 203 Die Energiebilanz einer Immobilie 205 Wo Sie Kosten reduzieren können – die drei großen Energiesparer 208 Kuschlige Wärme zum Wohlfühltarif – die Heizung 208 Hauptsache dicht – die Dämmung 213 Prickelnde Posten – Warmwasser und Strom 216 Auf dem Weg zum energieautarken Zuhause 218 Teil IV Kaufen: Alles Wissenswerte rund um den Vertrag 221 Kapitel 11 Der Vertrag aller Verträge 223 Was alles in einen Kaufvertrag gehört 223 Die wesentlichen Inhalte des Kaufvertrags 224 Die wichtigsten Paragrafen auf einen Blick 225 Augen auf beim Wohnungskauf 227 Ein Bauvertrag ist speziell 232 Wofür stehen die AGB? 233 Und was bitte ist VOB? 233 Und wo steht, was da eigentlich gebaut wird? 235 Kapitel 12 Die letzten Schritte bis zum Eigentümer 237 Der Ernst beginnt – der Termin beim Notar 237 Der Termin vor dem Termin 237 Eine Unterschrift für sechsstellige Summen 238 Zug um Zug zum Eigentümer – was nach Ihrer Unterschrift passiert 239 Wenn was schiefgeht 241 Gekauft ist gekauft, gilt nicht immer 242 Auf dem Schlichtungsweg ins neue Haus 242 Der Poker um die letzte Rate 242 Wenn das Bauunternehmen pleitegeht 243 Teil V Vermieten: Die Immobilie als Kapitalanlage 245 Kapitel 13 Der andere Blick auf die Immobilie: Worauf Anleger achten müssen 247 Die wesentlichen Kriterien für eine Immobilie als Kapitalanlage 247 Im Grünen, im Zentrum oder in ländlichen Gefilden – die Lage 249 Studenten oder Senioren – für welche Mieter ist Ihre Wohnung gedacht? 249 Barriere ade – auf dem Weg zur altersgerechten Wohnung 251 Die Miete immer im Blick – wie Sie feststellen, ob sich eine Immobilie rechnet 252 Ein exakte Kalkulation ist die halbe Miete 253 Genaues Wissen über den örtlichen Mietmarkt ist unerlässlich 254 Kapitel 14 Geld anlegen in Steinen – so funktioniert es reibungslos 257 Die Pflicht: Eine solide Finanzierung 257 Die Kür – der Fiskus zahlt mit 258 Welche Steuervorteile Sie einkalkulieren können 258 Warum sich Renovierungen lohnen 260 Kapitel 15 Die ungewohnte Rolle als Vermieter 261 So finden Sie den passenden Mieter 261 Was ein Mietvertrag alles enthalten muss 265 Auf welche Fallstricke Vermieter achten müssen 267 Langjährige Mieter 271 Mietnomaden 271 Teil VI Vermieten und Urlauben: Ein Domizil in den Bergen oder am Meer 273 Kapitel 16 Träume realisieren: Wann sich der Kauf lohnt 275 Gründe für eine Ferienimmobilie 275 Wie Sie das richtige Objekt finden 276 Tiefschwarz statt rosarot: Ein Ferienhaus ist eine Kapitalanlage 276 Erst urlauben, dann kaufen: Zeitdruck ist ein schlechter Ratgeber 277 Recherchieren wie zu Hause: Ein Objekt richtig prüfen 277 Die Gretchenfrage: Eigennutzung oder Vermietung 280 Sind Sie ein Vermietertyp? 280 Die Kompromisslösung: Vermietung an Family, Friends und Fans 281 Was Vermieter beachten sollten 282 Lage, Lage, Lage: Kurze Wege ziehen Mieter an 282 Ohne Marketing droht Leerstand 284 Vermieter werden ist nicht schwer, Vermieter sein dagegen sehr 286 Wie Vermieter profitieren 288 Regelmäßige Geldzuflüsse auf dem Konto 288 Wie sich der Fiskus an Mietobjekten beteiligt 288 Kapitel 17 Alpträume vermeiden: Was bei Ferienimmobilien zu beachten ist 291 Die Finanzierung: Immer mit Reserven planen 291 Spiel- statt Haushaltsgeld: Am Anfang steht der Budgetcheck 291 So rechnen künftige Vermieter 292 Die Kapitalgeber: Alle Varianten sind möglich 294 Der Kauf: So kommen Sie zu Ihrem Eigentum 296 Die Bewirtschaftung: Das kostet Sie Ihr Urlaubstraum 298 Teil VII Der Top-Ten-Teil 301 Kapitel 18 Zehn Punkte, die Immobilienkäufer unbedingt beachten müssen 303 Ist das wirklich mein Ding? Warum Sie Ihr Wunschobjekt mit viel Bedacht auswählen sollten 303 Reicht mein Geld für die Traumimmobilie? Der Kaufpreis deckt längst nicht alle Kosten ab 304 Kalkuliere ich die Muskelhypothek exakt? Die großen Folgen falscher Annahmen und unlösbarer Aufgaben 304 Kostbares Papier oder wertloser Fetzen? Der Kaufvertrag muss hieb- und stichfest sein 305 Machen Bauträger oder Handwerker alles richtig? Prüfen Sie die Baufortschritte regelmäßig 306 Sparen lohnt! Geben Sie sich nur mit der besten Energiebilanz zufrieden 307 Beobachten zahlt sich aus! Behalten Sie das Zinsniveau im Auge 308 Wie finanzstark ist der Bauträger? Warum Sie möglichst viel über Ihren Partner wissen sollten 308 Ist noch Geld auf der hohen Kante? Bauen Sie ein Rücklagenpolster auf 309 Reicht das Geld nicht? Ziehen Sie die Rettungsleine rechtzeitig 310 Kapitel 19 Zehn Fallen, in die Sie nicht tappen sollten 311 Unrealistisch kalkulieren 311 Auf Gutachter und Experten verzichten 312 Zu niedrige Tilgungsraten festlegen 313 Die Extrakosten rund um das Baudarlehen übersehen 314 Unter Zeitdruck agieren 314 Zu wenig Geld für die Instandhaltung zurücklegen 315 Nur auf die eigene Menschenkenntnis vertrauen 316 Auf Sondertilgungen verzichten 317 Zu viel Kompromisse eingehen 318 Allein nur für die Immobilie buckeln 318 Kapitel 20 Die zehn wichtigsten Internetadressen für Immobilienkäufer 321 www.aktion-pro-eigenheim.de 321 www.immobilienscout24.de 322 www.haus-selber-bauen.com 323 www.bundesfinanzministerium.de 323 www.baufi24.de 324 www.mietspiegel.com 324 www.wohnungsboerse.net 325 www.demda.de 325 www.bsb-ev.de 326 www.zukunft-haus.info 327 Stichwortverzeichnis 329

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